하이 Wello 에버그린 EMP 펀드를 소개합니다.하이 Wello 에버그린 EMP 펀드를 소개합니다.
이루다투자
하이 Wello 에버그린 EMP 펀드를 소개합니다.
2022.04.20
  • 발생 가능한 다양한 경기 국면을 고려한 분산 투자로, 하루의 수익률 등락에 울고 웃는 투자가 아니라 긴 시간의 편안한 투자를 지향합니다.
  • 위험(Risk)을 고려하여 산출한 투자 비중으로 포트폴리오가 운용됩니다.
  • 연금 투자에 적합한 초분산, 초장기 투자 및 환오픈(환율 상승 기대) 전략을 사용합니다.
  • 이루다투자일임이 하이자산운용에 자문을 하고, 자문내용을 바탕으로 하이자산운용이 매니징합니다.

길지만 즐거운 투자를 소개합니다.


이루다투자는 운용금액 기준 세계 1위 헤지펀드인 레이 달리오의 올웨더 투자 전략에서 큰 영감을 받았고, 이 전략을 기관만이 아니라 여러분도 만날 수 있기를 늘 소망했습니다.


우리는 계량적인 방법론을 통해 올웨더 포트폴리오를 로보어드바이저 알고리즘으로 재구성해내는데 성공했고, 이제 길지만 즐거운 투자를 함께하고자 하는 저희의 가치를 펀드의 형태로도 소개 드릴 수 있어 기쁩니다.

하이 Wello 에버그린 EMP 펀드를 소개합니다.

1. 판매사 및 체크 사항

  • 최소 가입금액은 1,000원이며, 최대 가입금액에 제한이 없습니다.
  • 판매기간이 따로 없으며, 판매사에 설정된 이후 누구나, 언제든 가입 가능한 공모 펀드입니다.
  • 연금계좌 외에도 일반계좌 및 기타 ISA, 여러 절세계좌에서도 고려 가능합니다.
  • 현재 한국투자증권, 하이투자증권, 하나금융투자, 유안타증권, DB금융투자, 대신증권, 한국포스증권, 삼성증권, KB증권, 키움증권에서 매수 가능하며, 추후 판매사가 확대될 예정입니다. 아래 각 증권사 홈페이지명을 클릭하셔서, 펀드 검색 메뉴에서 ‘하이 wello’를 검색해보세요.

한국투자증권
하이투자증권
하나금융투자
유안타증권
DB금융투자
대신증권
한국포스증권
삼성증권
KB증권
키움증권

아래 링크를 통해 성함과 전화번호를 남겨주시면 판매사 업데이트시 안내를 드리도록 하겠습니다.

👉펀드 판매사 업데이트 안내받기 >

2. 전략 구성

  • 초분산 투자 : 글로벌 ETF(상장되어 거래되는 인덱스 펀드)로 포트폴리오를 구성하여 최대 1만개 이상 기업에 투자합니다.
  • 초장기 투자 : 연금 등의 자산에 적합한 초장기 투자 전략을 사용합니다.
  • 환오픈 전략 : 대부분의 보유 자산이 원화(KRW)에 노출되어 있는 한국인의 포트폴리오를 고려하여 환오픈 전략을 사용합니다.

*단, 급격한 환율변동위험이 발생할 우려가 있을 경우 투자자 보호를 위해 환헷지를 수행합니다.

3. 포트폴리오 상세

  • 주식 : 미국 주식, 선진국 주식, 이머징 주식
  • 채권 : 장기채, 중장기 회사채, 물가채, 이머징 채권
  • 대체자산 : 골드, 원자재

*각 자산은 위험(Risk)을 고려하여 산출한 투자 비중으로 경제의 성장/둔화 국면에서나 인플레이션/디플레이션 등 어떠한 경기 국면에서도 분산 효과를 기대할 수 있도록 구성되었습니다.

4. 위험 균등 상황에서 각 국면별 비중


위험이 완전히 균등하다고 가정했을 때, 경제 성장에 25%, 경제 둔화에 25%, 인플레이션에 28%, 디플레이션에 22% 비중으로 투자합니다.


*자산은 상시 모니터링되고 있으며 연간 알고리즘 조정, 월간 정기 리밸런싱, 수시 리밸런싱(월중 5% 내외)을 수행하게 됩니다.

5. 추천 대상

연금저축, 퇴직연금(IRP, DC) 펀드 투자자에게 추천드립니다.
하루의 수익률 등락에 울고 웃는 투자가 아닌, 긴 시간의 편안한 투자를 지향하는 펀드입니다. 급변하는 환경 속에서도 편안한 투자를 함께해보세요.

*하이자산운용 준법감시인 확인필 2022-011 (2022.03.16 ~ 2023.03.16)
– 하이 Wello 에버그린 EMP 펀드는 하이자산운용의 집합투자증권 입니다.
– 집합투자증권은 운용결과에 따라 투자원금의 손실이 발생할 수 있으며, 그 손실은 투자자에게 귀속됩니다.
– 집합투자증권을 취득하시기 전에 투자대상, 보수, 수수료 및 환매방법 등에 관하여 (간이)투자설명서를 반드시 읽어보시기 바랍니다.
– 이 집합투자증권은 예금자보호법에 따라 예금보험공사가 보호하지 않습니다.
– 펀드 보수 및 수수료 외에 증권거래비용 등 추가비용이 발생할 수 있습니다.
(재간접형 펀드의 경우에는 피투자펀드 보수 추가 발생 가능)
– 외화자산에 투자하는 펀드의 경우 환율변동에 따라 손실이 발생할 수 있습니다.


※ 세전 및 보수차감 후 수익률이며, 과거 성과가 미래 성과를 보장하지 않습니다.
※ 본 자료는 정보 제공의 목적으로 작성된 것이며 고객에게 수익증권의 매입을 권유하기 위하여 작성된 자료가 아닙니다. 따라서 어떠한 경우에도 법적 책임소재의 증빙자료로 사용할 수 없습니다.


※ 2022년 5월 31일, 이루다투자의 이름이 든든으로 새롭게 바뀌었습니다.